Dubieuze cryptohandel runde jarenlang een winkel in de Kalverstraat

In de Kalverstraat in Amsterdam was tot voor kort een bijzondere winkel gevestigd: Miracle Pay. Deze zaak viel op omdat de deur, zelfs tijdens openingstijden, altijd op slot zat. Het blijkt te gaan om een onderneming die verbonden is met een bedrijf uit Noord-Cyprus, dat al geruime tijd in verband wordt gebracht met valse investeringen. Wat deed dit bedrijf in zo'n dure winkelstraat?

Miracle Pay was geen typische winkel. In tegenstelling tot de nabijgelegen winkels zoals Rituals en Waterstones, verkocht het bedrijf geen fysieke producten. In plaats daarvan leek het meer op een bankfiliaal, met ronde balies en een futuristisch interieur dat werd verlicht door paars neonlicht. Wie door de ramen naar binnen keek, kon alleen maar gissen naar wat er zich binnen afspeelde.

Een medewerker van een naburige winkel vertelde over de hoge huurprijzen in de Kalverstraat, die naar schatting rond de 15.000 euro per maand liggen. De winkel had ook een kelder en een bovenverdieping, wat de kosten verder zou verhogen. Dit maakte de mysterieuze aanwezigheid van Miracle Pay des te vreemder.

Miracle Pay, dat zijn oorsprong vindt in Noord-Cyprus, is betrokken bij cryptogerelateerde investeringen en andere activiteiten die vaak onder toezicht staan van autoriteiten, ook in Nederland. In de zomer, terwijl de winkel nog open was, probeerden we binnen te komen. Na aankloppen werden we toegelaten door een medewerker die de gesloten deuren verklaarde met de woorden: "Mensen denken dat ze hier geld kunnen opnemen of wisselen, dus we hebben de deuren voor onze veiligheid op slot." De medewerker vertelde dat ze werkten aan pinautomaten waarmee klanten in winkels met cryptocurrency konden betalen. Hij gaf aan dat het bedrijf ook een vestiging in Berlijn had, maar dat de pinautomaten in Nederland niet functioneel waren. Waarom er dan een winkel in de Kalverstraat was, bleef onduidelijk.

We kregen een visitekaartje van de 'store manager', Unsal Koç, maar op onze e-mail met vragen op 9 oktober reageerde hij niet. Ook op telefoontjes en sms'jes kwam geen antwoord. Enkele dagen later was de winkel plotseling gesloten.

De Noord-Cypriotische Hakan Torehän wordt gezien als de drijvende kracht achter Miracle Pay. Hij was eerder betrokken bij de club Değirmenlik SK, die in het verleden de naam Miracle Değirmenlik SK droeg. Torehän is door de Noord-Cypriotische voetbalbond levenslang geschorst vanwege matchfixing. In 2018 richtte hij Ofinans op, een platform voor cryptocurrency-diensten en marketing in Turkije. Een jaar later startte hij een vergelijkbaar bedrijf in Estland, maar verloor in 2021 zijn vergunning en werd in 2022 uit het register van techbedrijven geschrapt vanwege juridische problemen.

Ofinans is de oprichter van Miracle Cash & More, dat later omgedoopt werd tot Miracle Pay. Dit bedrijf presenteerde zich als een innovatief cryptobedrijf en opende in 2021 een winkel in de Kalverstraat. Aanvankelijk was dit op nummer 163, waar volgens getuigen enige tijd een soort winkel zat. De Nederlandse tak viel onder een bv van Sinan Özcan, een Amsterdammer, die werkte onder de naam OFinans bv en Miracle Cash & More Amsterdam bv. Sinds 2023 is Ezel Kaynak de bestuurder van een bv met de naam Miracle Cash and More bv, gevestigd op Kalverstraat 147.

Ondanks de sluiting van de fysieke winkel, blijft Miracle online actief. Er zijn meerdere entiteiten verbonden aan de naam, die niet zonder controverse zijn. De Nieuw-Zeelandse financiële autoriteit meldde in juni 2024 dat Miracle lijkt op een piramidespel. Critici beweren dat het bedrijf valse claims doet over zijn activiteiten en dat het investeringen op een misleidende manier verzamelt.

Miracle Pay heeft verschillende namen gebruikt, waaronder Miracle Cash & More, Metaterra, Bellator Life en Ofinans. Het bedrijf biedt online cryptovaluta aan onder namen zoals PNIC (Phoenic Token) en MIRX (Miracle Chain). Een Australische toezichthouder heeft in oktober vorig jaar vastgesteld dat Bellator Life ten onrechte beweert financiële diensten te mogen aanbieden. Ook Metaterra biedt 'over-the-counter' aandelen aan, terwijl het 'global headquarters' volgens de website in New York gevestigd is, wat in werkelijkheid een flexkantoor blijkt te zijn.

Miracle Pay en aanverwante bedrijven verkopen niet alleen hun producten zelf, maar laten ook anderen dit online doen via een systeem van multi-level marketing. Dit houdt in dat klanten nieuwe klanten werven in ruil voor een vergoeding, een strategie die bekend is van bedrijven zoals Tupperware.